富爸爸现金流游戏的投资智慧

一、心态

1、95%原因在自己，5%原因在运气。

开始玩，成功率只有60%，觉得是运气问题。

理解后，只要步步走对，成功率至少95%，失败是自己的问题。

2、集中专注，有所不为更安全，Stop Doing List是大智慧。

有所不为、承担风险反而安全；什么都买，拖延时间反而危险。为什么？

现金流=收益-成本。固定成本随圈数增加而必然增加，此时收益率上不去，现金流被成本提升日渐榨干！

分散投资会导致收益率被拉低。有所不为，只买房地产、少数最好期权，成功率从85%直奔95%。

游戏如同现实，80%选择都是干扰项，但有几个人敢完全排除80%，只做20%？

3、理性，诱惑+自我膨胀最致命。

抵制诱惑、严格控制现金流，避免先膨胀，后破产。

有时候现金流4000+，现金丰厚，正好来一个30单元大房产，就膨胀负债了。然后连续出现房地产事故、游泳池消费、固定支出1000，外加连续失业，痛失好局。

4、目标是财务自由，不比速度。

把玩家当伙伴，大家很快都自由。把玩家当对手，只能坏了自己心态，反而更慢。

二、投资

随时间增加，现金流增长、资本增值的投资，才是好投资！

1、房地产

最佳项目，现金流自然增长、资本增值5-10倍。开局只刷小生意中的地产，中局可以全靠地产。

2、期权

好项目，现金流没有，资本快速增值10-100倍。做对1次，就可以摆脱初期困难阶段。但必须精选趋势正确、期权费低的。

3、股票

游戏完全不看（现实好选择），现金流没有，资本增值太低。且游戏纯趋势，不涉及价值投资。

4、土地

游戏完全不看（现实很重要），现金流没有，资本增值相对于房地产又太低，设定增值30-50倍比较合理。

5、债券

游戏基本不看，除非最后一步。现金流回报率低，没有资本增值。

6、版权

偶尔选择，现金流可行，没有资本增值。作用相当于储蓄，需要时可以右上角卖出。

7、卖出

衡量资产增值和现金流，一般项目增值100%全部卖出，现金流很大的可以不卖。

三、主要风险

1、现金风险。现金不要耗光，一旦被迫高利贷就有崩盘风险。

2、现金流风险。收入增加赶不上支出增加，被慢慢榨干。必须集中投资少数好项目，削减支出。

3、单个资产权重过大风险。单个巨大项目一旦损坏、灭失、征收（保险也没用），现金流瞬间崩盘。

4、连续突发风险。没有4000+的现金流要稳妥，任何时候不过度膨胀。

四、危机应对

1、向伙伴出售机会。

2、出卖版权资产。

3、为了保证现金抓机会提高收益率，高利贷也可以不还。

4、期权

作者：Hello_Hippo
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来源：雪球
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